ETF Obbligazionari: Migliori piattaforme per investire

Gli ETF Obbligazionari consentono di investire in panieri di titoli di stato o corporate bond, in un solo titolo e con esposizione diversificata verso i più interessanti. Un comparto storico degli investimenti, che in genere fa gola ai più conservatori degli investitori e dei risparmiatori.

Trattandosi di titoli molto richiesti, sul mercato possiamo trovare decine di ETF obbligazionari. Non tutti però possono offrire la stessa qualità, le stesse prospettive e gli stessi rialzi in target. Analizzeremo e segnaleremo i migliori, tenendo conto anche delle piattaforme per il trading o per l’investimento che li offrono, tenendo conto anche di target price e analisi di breve periodo

ETF Obbligazionari – Introduzione:

❓Cosa sono:	Exchange Traded Fund più interessanti che hanno in paniere obbligazioni statali e non
🏆TOP 3:	Pimco / iSHARES / VANGUARD
💸Costi e commissioni:	da 0,10% a 0,55%
💡Come investire:	Trading CFD / Acquisto reale
🔍Dove investire:	Migliori piattaforme per ETF Obbligazionari
👌Sono convenienti?:	Si – Scegli solo i migliori
⛔Rischi:	Medio-bassi
🤑Previsioni oggi:	Positive🟢 – Leggi (breve e medio termine)
🤔Opinioni:	⭐⭐⭐⭐⭐

Cos’è un ETF Obbligazionario: composizione e principali caratteristiche

Gli ETF Obbligazionari sono, come suggerisce il nome, dei particolari ETF che hanno al loro interno in misura principale o totale dei bond, ovvero dei titoli di debito. Sono uno degli strumenti più utilizzati per chi è a caccia di prodotti tranquilli e che non offrano (questo almeno in condizioni di normalità) grossi scossoni.

• Scelta di bond

All’interno dei migliori ETF Obbligazionari troviamo una scelta di bond – o per dirla in italiano di obbligazioni. Sono titoli di debito che maturano cedole periodiche per il pagamento degli interessi e che hanno un andamento in genere piuttosto prevedibile.

• Anche corporate

Alcuni degli ETF Obbligazionari che vengono offerti sul mercato raccolgono anche i cosiddetti corporate bond, ovvero le obbligazioni che vengono emesse dalle aziende. Si tratta di titoli mediamente molto più rischiosi, ma che offrono anche rendimenti più elevati.

• Paniere di titoli

Gli ETF si comportano sempre come un paniere. Hanno delle regole di composizione e replicano in un solo titolo l’andamento dei titoli che lo compongono. Scegliere un ETF obbligazionario ci permette di essere esposti verso diversi titoli obbligazionari, senza doverli selezionare necessariamente per conto nostro.

• Anche quelli complicati da negoziare

Un altro vantaggio degli ETF quando parliamo di obbligazioni è che potremo acquistare direttamente sulla borsa più prossima a noi anche Obbligazioni che arrivano da paesi lontani e che sono di difficile accesso per i piccoli investitori.

Settore:	Obbligazioni statali e corporate
Composizione:	Debito emesso da stati sovrani o aziende
Tipologia:	Via CFD o acquisto diretto
Tipo di replica:	Passiva

Migliori piattaforme per comprare ETF Obbligazionari

eToro

eToro– sito web ufficiale a questo indirizzo – è la piattaforma che riteniamo più valida per investire in ETF su Obbligazioni. In questa sede ci soffermeremo su alcune peculiarità che rendono il broker la prima scelta per professionisti e neofiti del trading on line. Tra le tecnologie a nostra disposizione citiamo:

• Ambiente di lavoro da browser

eToro ci permette di investire in ETF Obbligazionari utilizzando un comune browser internet. Lavorare in ambiente web vuol dire anzitutto che non dovremo installare alcun software sul PC. Gli strumenti a disposizione dell’investitore sono validi tanto quanto gli omologhi app-based, e ci permettono un’analisi finanziaria e strategica approfondita ed estremamente affidabile.

• CopyTrader

Si tratta del sistema di copia degli investitori sviluppato da eToro. Possiamo analizzare la composizione del portafoglio di utenti professionisti e seguire le loro azioni, nonché copiarne la strategia di investimento in un solo click. Il sistema ci permette di osservare un gran numero di traders, a noi affini per composizione del portafoglio oppure per prossimità geografica.

• I migliori titoli sul mercato

eToro ci permette di investire nei migliori ETF sul mercato, o meglio sui mercati finanziari più importanti al mondo. Possiamo operare anche con titoli non armonizzati: la piattaforma ci offre l’accesso a tali asset anche se operiamo all’interno dell’euro zona. La possibilità di superare il naturale limite che troveremo se volessimo investire tramite banca, ci offre molte opportunità di investimento in più.

eToro rappresenta la prima opzione per chi muove i primi passi in ambito trading on line. È possibile testare l’ampia disponibilità di titoli e l’affidabilità degli strumenti a disposizione aprendo un conto demo gratuito con capitale virtuale.

Capital.com

Capital.com, qui per il sito ufficiale, si distingue per l’ampia disponibilità di titoli, potendone contare oltre 6.500 a listino. Il broker permette accesso ai migliori ETF e si configura come partner affidabile e attendibile per investire in ETF Obbligazionari.

• Listino nutrito e differenziato

Chi desidera investire in ETF Obbligazionari, con Capital.com non avrà difficoltà a trovare il titolo tra gli oltre 6.500 presenti sulla piattaforma. Sia il professionista che chi si avvicina al mondo del trading on line, potranno comporre un portafoglio ampiamente diversificato. Sarà possibile in questo modo operare in mercati anche molto diversi da loro, creando più opportunità di investimento e cercando di minimizzare i rischi.

• Intelligenza artificiale

Questa tecnologia è prerogativa di Capital.com, che l’ha sviluppata in autonomia e ne concede utilizzo esclusivo ai propri clienti. Il sistema offre segnalazioni in base alla composizione del nostro portafoglio e alla strategia di investimento che abbiamo elaborato. L’IA di Capital.com ci manda dei warning preventivi, dandoci modo di modificare le nostre decisioni per tempo.

• Sistema multitecnologia

Su Capital.com possiamo lavorare in ambiente web, da software dedicato, oppure utilizzare le due modalità in maniera combinata. La piattaforma in questo modo ci mette a disposizione tutte le tecnologie e i sistemi di analisi e gestione degli investimenti. Sta a noi dover imparare a sfruttare al meglio l’ampio ventaglio di strumenti a nostra disposizione, quali Meta Trader4 e TradingView

Per farlo, possiamo sfruttare la possibilità di aprire un conto di prova illimitato e gratuito, che ci permetterà di familiarizzare con la piattaforma e le sue tecnologie. Durante la prova, possiamo operare con capitale virtuale, che in questo caso non ha limiti. La prova può così andare avanti potenzialmente all’infinito, o comunque per tutto il tempo necessario a garantirci una certa autonomia, prima di iniziare a investire in ETF Obbligazionari con capitale reale.

Migliori ETF Obbligazionari: Top 3 più convenienti oggi

Ci sono decine di ETF obbligazionari che vengono scambiati sul mercato. I nostri esperti hanno però selezionato i tre migliori, tenendo conto di diversi fattori, come possono essere la composizione dell’ETF, la sua liquidità e le prospettive future.

Nome	ISIN	Dove comprare	Opinioni e Voto
PIMCO Active Bond	US72201R7750	eToro / Capital.com	⭐⭐⭐⭐⭐
iShares TIPS UCITS	IE00B1FZSC47	eToro	⭐⭐⭐⭐⭐
Vanguard Total International Bond	US92203J4076	Capital.com	⭐⭐⭐⭐⭐

Pimco Active Bond

È uno dei più conosciuti e scambiati al mondo del settore ETF Obbligazionari. Anche per noi è un titolo da tenere sempre sott’occhio, perché oltre a replicare l’andamento di diversi bond sovrani, offre anche esposizione nel mercato dei mutui. Una sorta di esposizione sul mercato mondiale del credito, nonché un’ottimo , liquido e solido strumento per chi guarda specificatamente a questo mercato.

Gestore	PIMCO
Dimensione	Grande
Posizione	Long
Costi	0,55% Lordo
Data di lancio	1970
Valuta ETF	USD

Si tratta di uno degli ETF storici sul debito in generale, che è esposto per circa il 60% sul debito sovrano e per il restante 40% sul debito privato. Una percentuale fissa e che non può cambiare data la gestione passiva.

Per chi vuole esporsi al mercato del debito, quello di PIMCO rimane con ogni probabilità il migliore degli strumenti che abbiamo effettivamente a disposizione.

iShares TIPS UCITS

Da iShares abbiamo TIPS UCTS ETF, un altro ETF obbligazionario estremamente popolare. Commissioni estremamente basse, composizione piuttosto lineare: sono presenti al suo interno obbligazioni degli Stati Uniti d’America che sono anche indicizzate all’inflazione. Una sorta di porto sicuro dato che si tratta pur sempre di uno dei debiti sovrani più solidi del mondo.

Gestore	iShares
Dimensione	Grande
Posizione	Long
Costi	0,10%
Data di lancio	2006
Valuta ETF	USD

Oltre 3 miliardi di asset netti, per una replica fisica che guadagna qualcosina anche dal prestito titoli sul mercato. Il ribilanciamento avviene su base mensile per un prodotto che è sempre riuscito ad offrire un ottimo scudo per tutelarsi dall’inflazione e avere un rendimento, per quanto minimo.

iShares UCITS TIPS è forse il più classico degli ETF Obbligazionari, nonché uno di quelli che con ogni probabilità dovrebbero far parte dei portafogli di chi cerca un titolo solido per ridurre la propria esposizione verso i mercati di rischio o per controbilanciarla.

Vanguard Total International Bond

Non poteva mancare dalla nostra selezione anche un ETF Obbligazionario che fosse maggiormente internazionalizzato. I primi due che abbiamo elencato sono focalizzati sul mercato USA, mentre con Vanguard Total International Bond abbiamo un ETF che è esposto verso tutti i debiti sovrani più solidi al mondo.

Gestore	Vanguard
Dimensione	Grande
Posizione	Long
Costi	0,13%
Data di lancio	2006
Valuta ETF	USD

L’ETF in questione punta a replicare un benchmark di titoli obbligazionari investment grade, e quindi dei migliori paesi europei, americani e dell’Australia.

Un ottimo titolo per chi vuole investire sul settore obbligazionario sovrano in modo diversificato, ottenere rendimenti legati al debito mondiale e puntare sulla maggiore domanda di questi titoli in futuro. Sicuramente una scelta in pari con le altre due che abbiamo segnalato poco sopra.

Come investire in ETF Obbligazionari: spiegazione modalità d’investimento

Ci sono due canali che possiamo utilizzare per fare investimenti su questo specifico mercato. Possiamo scegliere di fare trading tramite CFD oppure di acquistare direttamente i titoli. Entrambe le modalità di accesso al mercato hanno dei pro e dei contro che potremo valutare in autonomia con questo nostro approfondimento.

Come comprare ETF Obbligazionari: Esempio pratico

eToro – qui trovi il sito web ufficiale – ci permette di operare sui migliori mercati di tutto il mondo. L’affidabilità del broker, e l’ampio ventaglio di titoli tra cui scegliere, sono caratteristiche da prendere in seria considerazione se ci vogliamo approcciare al mercato degli ETF Obbligazionari. Vediamo in breve come aprire un conto gratuito per effettuare una simulazione realistica delle modalità di investimento offerte dalla piattaforma.

APRIAMO UN CONTO DEMO: ottenere un conto dimostrativo gratuito su eToro è un’operazione rapida e sicura. Per prima cosa, dobbiamo scegliere un nome utente che ci identificherà in maniera univoca, generando contestualmente una password. Dobbiamo quindi indicare una e-mail che utilizziamo realmente, per ricevere il link di attivazione del nostro account. Una volta verificata la nostra identità digitale, siamo pronti per effettuare il nostro primo ordine.

IMPARIAMO A LAVORARE SULLA PIATTAFORMA: Siamo già operativi: eToro ci mette a disposizione tutti gli strumenti di cui abbiamo bisogno, per investire sulle obbligazioni via ETF, anche se stiamo impiegando un capitale virtuale. La prima schermata con cui avremo a che fare è sostanzialmente un motore di ricerca. Possiamo scegliere tra oltre 4000 titoli disponibili navigando nell’apposito menu, o in alternativa digitare il nome di quello che ci interessa nel campo d ricerca dedicato. Qualsiasi strada decidiamo di battere, ci vorranno pochi secondi.

FINALIZZIAMO L’ORDINE: La nostra simulazione ci permette ora di quantificare la somma (virtuale) che vogliamo investire in ETF Obligazionari, riproducendo esattamente l’ambiente che incontreremo una volta passati a operare con capitale reale. Gli strumenti della schermata d’ordine comprendono Take profit e Stop loss, per lavorare all’interno dei parametri di volatilità che ci aspettiamo da questi ETF. Una volta stabilito il fattore di leva finanziaria, facciamo click su Apri posizione per concludere l’ordine.

Acquisto reale ETF Obbligazionari: Pro e contro

Ci sono sempre dei pro e dei contro che sono collegati alle operazioni sulle borse, anche nel caso degli ETF obbligazionari. Qui elencheremo quelli legati all’acquisto diretto, per offrire un prospetto più chiaro ai nostri lettori.

• Pro dell’acquisto diretto di ETF Obbligazionari

NO SPREAD: non abbiamo spread come nel caso dei CFD, il che vuol dire che acquisteremo e venderemo il titolo al prezzo effettivo di mercato.

SCAMBIABILI IN BORSA: il titolo è valido erga omnes e non soltanto nei confronti del broker. Potremo pertanto utilizzarlo direttamente in borsa e anche trasferirlo altrove.

NO STRUMENTI RISCHIOSI: tramite l’acquisto diretto non abbiamo la possibilità di ricorrere al mondo della leva finanziaria né tantomeno a quanto viene offerto dallo Short .

• Contro dell’acquisto diretto di ETF Obbligazionari

NO STRUMENTI AVANZATI: il rischio è diminuito, ma comunque al prezzo di non avere a disposizione strumenti validi come lo short e la leva. Su titoli che si spostano di valore così lentamente, sono una mancanza importante.

TALVOLTA COMMISSIONI FISSE: in particolare se operiamo tramite la banca. Val la pena di ricordare che le piattaforme che abbiamo consigliato in questo approfondimento offrono costi zero di transazione anche quando si tratta di acquisto reale.

NO LEVA – NO SHORT: questi due potenti strumenti sono assenti. E quindi avremo meno opzioni per cavalcare i mercati. Una limitazione di possibilità che per chi fa trading può esser castrante.

👍ACQUISTO REALE ETF OBBLIGAZIONI PRO	👎ACQUISTO REALE ETF OBBLIGAZIONI CONTRO
No Spread	A volte costi fissi
Non c’è rischio leva	Manca leva
Si scambiano in borsa	Manca short

Trading ETF Obbligazionari: cos’è e come funziona + Esempio pratico

Capital.com – trovi qui il collegamento al sito ufficiale opera in modalità CFD, proponendosi come intermediario per gestire i nostri investimenti su diversi mercati. Il broker è una realtà consolidata negli ETF, e a nostro avviso rappresenta un ottimo partner con cui iniziare a investire quelli obbligazionari.

COME APRIRE IL CONTO: per investire con Capital.com è sufficiente collegarsi alla pagina dove poter aprire un conto demo gratuito, utilizzando un capitale virtuale e illimitato. La piattaforma ci richiederà un indirizzo e-mail valido. Contestualmente sceglieremo una password, per essere già pronti a operare. Per maggior semplicità, possiamo scegliere di registrarci direttamente dal nostro account Facebook oppure Google.

COME UTILIZZARE LA PIATTAFORMA: una volta convalidato l’account, possiamo iniziare a investire scegliendo tra oltre 6.500 titoli che Capital.com ci mette a disposizione. Per farlo, possiamo digitare il nome del titolo all’interno del motore di ricerca presente sulla sinistra della schermata, oppure utilizzare il menu dove troveremo tutte le voci elencate in ordine alfabetico. A questo punto, non ci rimane che fare click su Acquista per passare alla schermata d’ordine.

COME CONCLUDERE L’ORDINE: siamo ormai all’ultimo passaggio che ci permetterà di iniziare la simulazione di investimento su Capital.com, con capitale virtuale e illimitato. Quantifichiamo in questa fase la somma da investire nell’ETF, per poi affinare l’operazione avvalendoci di tutti gli strumenti che la piattaforma ci mette a disposizione. I parametri di Take profit, Stop loss e leva finanziaria potranno essere stabiliti in fase successiva, al termine della quale ci basterà cliccare su Acquista per aprire la posizione e iniziare a monitorare il nostro investimento.

Trading ETF Obbligazionari: Pro e Contro

Il Trading sarà sicuramente nelle corde di più persone tra i nostri lettori, in quanto maggiormente reattivo in un momento di grande sconquasso finanziario. Tuttavia anche in questo caso ci sono dei pro e dei contro dei quali dobbiamo tenere debitamente conto prima di fare le nostre scelte.

• Pro del trading ETF Obbligazionari

SHORT: le obbligazioni possono perdere di valore in seguito a degradamento del debito e a mosse repentine di inflazione e di tassi ufficiali. Avere lo short a disposizione moltiplica le occasioni di trading.

LEVA: dato che si tratta di titoli che in genere si muovono poco (dato che includono il top delle obbligazioni), possiamo sfruttare anche la leva finanziaria.

NO COMMISSIONI FISSE: non ci sono mai commissioni fisse legate al trading di CFD, anche quando hanno come sottostante le obbligazioni.

• Contro del trading ETF Obbligazionari

RISCHI DA GESTIRE: abbiamo dei rischi da gestire, perché avremo a disposizione leva e short che possono rendere le operazioni maggiormente rischiose.

TRADING PUÒ ESSERE FRENETICO: e questo è un rischio che dovremo imparare a gestire anche con la corretta psicologia del trader. Guai a farsi prendere la mano.

👍TRADING ETF OBBLIGAZIONARI PRO	👎TRADING ETF OBBLIGAZIONARI CONTRO
Solo spread	Rischi da gestire
Leva	Velocità
Short

Analisi tecnica ETF Obbligazionari

Anche una lettura rapida dell’analisi tecnica sugli ETF Obbligazionari è utile per capire se sia questo o meno il momento giusto per entrare su questo mercato.

L’Analisi Tecnica ci permette di analizzare come si muoveranno nel breve periodo i titoli, individuando Trend, ma anche supporti e resistenze. Uno strumento per i trader più che per gli investitori di lungo periodo.

	MA 10	MA 20	MA 50	MA 100	MA 200
CLASSICA	RIBASSO 📉	RIBASSO 📉	RIBASSO 📉	RIBASSO 📉	RIBASSO 📉
ESPONENZIALE	RIBASSO 📉	RIBASSO 📉	RIBASSO 📉	RIBASSO 📉	RIBASSO 📉

Medie mobili su ETF Obbligazionari

La situazione del debito è critica in diverse parti del mondo e almeno sul brevissimo periodo non sembra ci siano gli estremi per superare l’impasse. Per questo motivo consigliamo a tutti la massima prudenza, anche su titoli che sono storicamente solidi come questi.

Target Price ETF Obbligazionari

Il target price di lungo periodo sugli ETF Obbligazionari è sicuramente interessante, perché rialzista a fronte di rischi comunque ridotti. Dei paesi in tripla A o giù di lì non sembra ci siano rischi di default. E quindi si tratterebbe, in questo caso, di un investimento con rischio molto ridotto che però al tempo stesso offrirà un qualche tipo di rendimento.

ETF Obbligazionari Previsioni 2022 / 2023

Per quanto riguarda le previsioni di breve e medio periodo abbiamo una situazione moderatamente rialzista. Le percentuali di crescita di questi titoli vanno comunque interpretate a fronte di un rischio decisamente basso. E seguendo dunque la legge fondamentale della finanza: a fronte di rischi bassi non ci si può aspettare dei rendimenti alti.

Ci sono diverse questioni che vanno infatti analizzate per valutare se questo tipo di previsioni possano essere effettivamente realistiche o meno.

ETF Obbligazionari Breve e medio periodo	🥇PIMCO	🥈iShares	🥉 Vanguard
2022	105$	238$	54$
2023	108$	245$	56$

• Condizioni economiche generali

Vanno sempre tenute in considerazione, anche se siamo davanti ad una Categoria di titoli che offre in genere bassi rischi. La situazione geopolitica non è delle migliori e potrebbe portare ad una forte contrazione dell’attività economica, il tutto all’uscita da una pandemia che ha picchiato duro sull’economia internazionale.

• Tassi

Cosa faranno le banche centrali dei tassi? A quanto pare dovrebbero cercare di alzarli e contestualmente di eliminare i programmi di acquisto dei principali titoli di questo tipo. Questo potrebbe portare ad una pressione ribassista sulle obbligazioni.

ETF Obbligazionari Previsioni lungo periodo: 2024 / 2025 / 2026

Di fronte all’incertezza economica più assoluta sul medio e lungo periodo, gli ETF Obbligazionari possono rappresentare un valido titolo. Ci sono anche qui delle situazione che comunque andranno analizzate prima di prendere la nostra decisione e che andremo ad esplicitare subito dopo. Il massimo della crescita attesa è di circa il 10%.

ETF Obbligazionari Breve e medio periodo	🥇PIMCO	🥈iShares	🥉 Vanguard
2022	110$	248$	58$
2023	112$	250$	60$

• Incertezza

Nei momenti di grande incertezza i bond brillano sempre. Questo vuol dire che potrebbero tornare ad essere un ottimo titolo rifugio se l’economia mondiale non dovesse rimettersi in piedi a stretto giro di posta.

• Inflazione e rendimenti effettivi

Occhio a valutare gli eventuali rendimenti come se fossero reali. Sono nominali e andranno comunque scontati dell’inflazione. Questo è vero per qualunque tipo di titolo e in modo maggiore per le obbligazioni.

Conviene investire in ETF Obbligazionari oggi?

Sì, in una situazione economica come quella attuale può essere conveniente investire in ETF Obbligazionari, almeno per chi ha necessità di inserire nel proprio portafoglio un titolo che sia solito e che replichi il top del debito mondiale.

I tre ETF che abbiamo inserito nella nostra guida offrono esposizioni diverse, da valutare per singola circostanza. Tuttavia sono tutti e tre ideali per praticamente qualunque tipo di portafoglio.

ETF Obbligazionari valore: Prezzo e quotazione aggiornata in tempo reale

Inseriremo nella nostra guida anche le quotazioni in tempo reale del principale ETF Obbligazionario. Sono quotazioni che ci aiutano a capire come potrebbe muoversi a breve il mercato e quale sia stata la price action più recente.

Occhio però: vale sempre la pena andare ad analizzare anche con gli strumenti che abbiamo segnalato sopra per il breve periodo, ovvero il top dell’analisi tecnica. Nessuno, neanche i più esperti, dovrebbe sentirsi a suo agio senza utilizzare il top che il mercato può offrire in questo senso.

Opinioni e considerazioni finali

Gli ETF Obbligazionari sono un ottimo compromesso per chi è alla ricerca di titoli che siano solidi e che includano i migliori bond a livello mondiale. Sono un buono scudo contro l’incertezza dei mercati e a fronte di un rischio comunque ridotto offrono dei rendimenti.

Per noi vanno sempre valutati all’interno di un portafoglio complesso e diversificato. Certo, non ci potremo aspettare rendimenti da capogiro, ma non è questo quello che si cerca da titoli basati su panieri di obbligazioni, in particolare se statali.